ادارة المخاطر فى اسواق المال - بقلم رومانى زكريا

ادارة المخاطر فى اسواق المال

"للتنويه تم اضافة فديو للمقال صباح يوم الجمعة 26 يوليو 2019 ارجو اذا كنت اطلعت على المقال سابقا شاهد هذا الفديو يحتوى على امثلة تطبيقية و كيف ادير المخاطر فى تداولاتى ؟ ستجد الفديو مرفق اسفل المقال "

-

هذا الباب هام جدا لك طالما انك قررت ان تكون تاجر محترف وتنضم الى الصفوة فى هذا المجال , و وقعت على وثيقة دستور المتاجرة الابدى فى اسواق المال و تريد الاستمرار فى هذا المجال خلال الـ30 و 50 عاما القادمة وليس لاسبوع واحد

اهلا بك فى قانون هذا العالم انه ادارة راسالمال او ادارة المخاطرة سميها كما يحلو لك

-

هذة المقال موجهة الى التاجر ذو المستوى المتقدم فى التداول , الذى يواجه صعوبة فى التحكم فى الطمع و ادارة المخاطرة , فى هذا المقال سوف اقدم لك طرق عملية استخدمتها انا شخصيا , سوف تساعدك على كبح جمح المخاطرة والخوف , كل ما هو مطلوب منك ان يكون ذهنك منفتح وتريد فعلا كبح جماح الطمع و السيطرة على الخوف تذكر تتغير الاشياء عندما تغير نظرتك لها

-

-

لماذا هذا الباب هام جدا ؟

ادارة المخاطر هى الشئ الوحيد الذى يفرق المتداول المقامر الهاوى الذى سمع عن المجال واراد ان يجربه وبين المتداول المحترف الذى قرر ان يكون التداول هو جزء من حياته يربح منه دخل متميز خلال ال30عام القادمة و يتقاعد فى مستوى متميز او يحقق الانطلاق الاكبر و يكون ثروة له و للاجيال القادمة , نعم اسمح لى ان اكون حادا وجادا عند ذكر هذة الجزئية الخاصة بأدارة راسالمال - اذا كنت ممن يريد ان يربح صفقة او صفقتين ولا يخسر ابدا فانت واهم اترك هذا المجال الان قبل ان تخسر كل شئ - ولكن الحمد لله انت لست كذلك فباختيارك العمل معنا وفق منهج التداول مع الاتجاه , و بقرائتك الى هذة المقال انت فى مراتب متقدمة عن هؤلاء المقامرين فقط تحتاج الى الاجتهاد الشخصى وتطوير نفسك و تعويدها على التداول وفق ادارة راسمال

-

" انا اقدم خدماتى فقط للتجار المهنيين الذين قرروا العيش وفق مبادئ المتاجرة و الحفاظ على المال وتنميته على مدار الـ30 عام القادمة و ليس الاسبوع واحد , انا افخر انى واحد من المحترفين فى هذا المجال و صاحب رقم قياسى "

-

الاسئلة و الامثلة

هل يمكن ان تقفز من الطائرة دون مظلة ؟

هل يكمن ان تقود سيارتك دون وضح حزام امان ؟

هل يمكن ان تقدم على اى لعبة خطرة اى كانت دون التأكد من وسائل الامان المتعلقة بها ؟

الاجابة قطعا لا , وكذلك لا يمكن ان تتداول فى اسواق المال بدون أدارة رأسمال صارمة او استراتجية صارمة لأدارة المخاطرة طوال الوقت

"فى اسواق المال يا عزيزى لا يهم كم ستربح عندما تكون الاسواق فى صالحك وتكون انت على صواب, الاهم هو كم ستخسر عندما تخيب التوقعات وتكون مخطئ"

نعم , سياتى ايام يصعب فيها توقع حركة السوق او قد يخذلك السوق بالوصول الى ايقاف الخسارة - فيجب ان تتعامل مع عالم التداول فى اسواق المال على انه عمل حقيقى يحتاج اللى الالتزام التام و السيطرة على المخاطرة دائما , فذلك هو طريق الوصول والنجاح فى تحقيق اهدافك المالية فى عالم التداول وهو الشئ الوحيد الذى يقيك من صفقة الموت المدمرة لحسابك والالتزام بهذا المبدأ يضعك فى منطقة الامان وتظل رابحا لوقتا طويلا داخل السوق وليس هذا الاسبوع فقط

كيف تحصل على افضل نتيجة بالتداول مع ادارة المخاطر ؟

حكيم يعيش بمنزل على قمة تل ، وكان قد كرس حياته بكاملها للتعلم والتأمل ، وقد طبقت شهرته الآفاق بسبب ذكائه ورهافة حسه وحكمته . وكان يأتي لزيارته ولطرح الأسئلة عليه رجال السياسة ورجال المال والتجارة وأصحاب المقامات الرفيعة ، فيقدم لهم على الدوام الجواب الصحيح . وكان هذا الحكيم يتحلى بملكة فريدة تتيح له أن يصل مباشرة إلى جوهر المشكلة أو القضية ، وبالعمل بما يقدمه من إجابات وحلول تكون النتائج ممتازة دائما ، وسرعان ما أمتدت شهرته عبر البلاد .

وفي القرية التي تقع أسفل التل اعتادت مجموعة من الفتيان اللعب معاً، وأحيانا كانوا يتسلقون التل لزيارة الحكيم وسؤاله بعض الأسئلة , والتي كان يجيب عنها دائما الأجابة الصحيحة , تحول الأمر مع مرور الوقت إلى مباراة صغيرة ، مع محاولة الفتيان المتواصلة في احراجه باسئلة و لكن هناك دائما جواب .

وفي أحد الأيام قام زعيم جماعة الفتيان وأسمه "آرام" بدعوة الآخرين من حوله وقال لهم : " لقد وجدت أخيراً الطريقة التي سنعجز بها الحكيم العجوز ، هاهنا في يدي عصفور ،سنذهب إلى العجوز

ونسأله ما إذا كان هذا العصفور حياً أم ميتاً.. فإذا قال إنه ميت ، سأطلق العصفور وسيطير محلقاً . وإذا قال أنه حي ، سأدق عنق العصفور وسيكون ميتاً. وفي كل من الحالين سيثبت أنه مخطئ أخيراً. وأسرعوا بصعود التل، تسوقهم الفرحة بتوقع النيل من الحكيم

أخيراً، ودفعه إلى الإجابة الخاطئة .

لاحظ الحكيم قدومهم إليه ولمح النظرات المتلهفة تعلو وجوههم ، ثم اقترب "آرام " منه وسأله : أيها الحكيم ، معي بيدي هنا عصفور ، ونود أن نعرف منك هل هو حي أم ميت ؟ نظر الحكيم إلى وجوههم المتخابثة والمتحفزة , ثم قال في هدوء : " إن الأمر بين يديك يا " آرام " "...

عندما ينضم احدهم الى فريقى او يسألنى احد عملائى , كيف احصل على افضل نتيجة من المعلومات والاشارات التى تتاج لى فى اسواق المال ؟

الجواب هو " الامر بين يديك " عن طريق ادارة رأسمال و ادارة المخاطر

"القاعدة الاساسية: ادارة رأس المال = النجاح والاستمرار في اسواق المال و الاستمرار يعنى البقاء طويلا , تذكــــر ان : الامـــر بيـــن يــديــك وانـت المـســئـول"

طرق عملية تساعدك على تحديد المخاطرة المناسبة هناك طريقتان :

ليس هناك ما يسمى باستراتيجية المليون من غير ادارة رأس المال بشكل صحيح مهما كانت قوة استراتيجيتك ودقتها ان لم تلتزم بأدارة رأس المال فمصيرك (البعبع) المارجن كووول (الخساره الحتميه).

اشباح اسواق المال هو الطمع و الخوف , اذا كانت ادارة رأس مالك صحيحه ستتخلص منهما وتتاجر بنفسيه متزنه دون اي ضغط وسيزيد تركيزك وتنمي محفظتك. وحتى لا تقع فى صفقة الموت الصفقة الوحيدة المدمرة الى حسابك والتى تدخلها بكميات كبيرة وتزيد فيها من عقود على امل الوصول الى هدفك من الناحيه الفنيه و بمعنى اخر اثبات محاولة وجهة نظرك او محاولة هزيمة السوق فالاعتراف و قطع الخسارة يكون افضل واسهل عليك اذا كنت ملتزم بأدارة مالية صارمة ... -

اولا طريقة النسبة المئوية الثابته ننصح 2% او 3% بحد اقصى

تحديد حجم العقد وفق حجم ايقاف الخسارة بحيث لا نخسر اكثر من 2‎%‎ من الحساب

نفترض ان رأس مالك 10000 دولار كيف تتاجر باحترافيه؟ بالنسبه لي وعن تجربه طويله من المحاولات مهما كانت الفرصه وقوتها ادخل فى السوق بمخاطرة 2 : 3 % من رأس المال.

كيف احدد 2 % من المحفظه؟

مثال : رأس المال 10000 دولار : 10000×2% =200 دولار اذا المبلغ الذي متقبل ان تخسره في العمليه الواحدة = 200 دولار اي 2 % من مجمل المحفظة.

كيف احدد حجم العقد الذي سأدخل به العملية ب 2% ؟ يتوقف على قطع الخسارة للصفقه!!

1. نفترض ان قطع الخسارة هو 10 نقاط نعمل كالتالي 200÷10=20 دولار اى 2.00 لوت هو حجم العقد للعمليه

2. نفترض ان قطع الخسارة هو 50 نقطة نعمل كالتالي 200÷50 = 4 دولار اى 0.40 جزء من اللوت الواحد هو حجم العقد للعمليه

3.نفترض ان قطع الخسارة هو 100 نقطة نعمل كالتالي 200÷100=2 دولار اى 0.20 جزء من اللوت الواحد هو حجم العقد للعمليه

وهكذا كلما تغير قطع الخسارة هو تغير حجم العقد معة الثابت فقط هو نسبة الـ2%التى يجب ان تحددها فى كل ستتداول لتخاطر بها .

ثانيا: طريقة حجم العقد الثابت - النقطة السعرية

تحديد حجم عقد ثابت فى كل الصفقات لا تغيره ابدا مهما تغيرت ظروف السوق

ذلك سيساعد على ثبات الاداء بصورة مستمرة ، وهى طريقة مطورة فى التداول استخدمها العديد من المضاربين الكبار نظرا لانها اسهل فى التطبيق ولا تحتاج الى القيام بعمليات حسابية ستساعدك على تحديد قيمة سعرية للنقطة الواحدة التى ستربحها او تخسرها من حسابك

ضع فى حسبانك و اعتبارك اذا كانت قيمة النقطة السعرية 10 دولار ستتداول بعقد 1 عقد استاندر

طريقة حساب قيمة النقطة السعرية لحجم العقد الثابت

يتم ذلك وفق هذة المعادلة :

حجم حسابك / 10000 = قيمة النقطة السعرية التى تخسرها او تربحها فى السوق

كالتالى :

1000$ / 10000 = 0.10 سنت لكل نقطة تخسرها او تربحها

10000$ / 10000 = 1 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها

100000$ / 10000= 10 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها

1000000$ / 10000= 100 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها

بحسبة بسيطة :

اذا كنت تمتلك 10,0000 دولار فى حسابك ستتداول بعقد حجمه 0.10 وهذا ما يساوى 1 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها واذا كنت تمتلك 100K دولار فى حسابك ستتداول بعقد حجمه 1لوت استاندروهذا ما يساوى 10 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها و اخيرا اذا كنت تمتلك 1 مليون دولار فى حسابك ستتداول بعقد حجمه 10 لوت استاندر وهذا ما يساوى 100 دولار لكل نقطة تخسرها او تربحها والان بالتاكيد ستتعجب انك كنت تتداول ب 10 لوت استاندر فى حسابك الصغير وبالتأكيد كان هذا سبب الخسارات و النكسات السابقة لك فى مضمار التداول , اذا لم تفعل ذلك سابقا احذر ان تفعل

جدول يساعدك على اجراء هذة المعادلة برمشة عين

"تذكر انك فى وول استريت وليس لاس فيغاس اى لا مكان للمقامرة هنا "

خلاصة القول:

ننصح بالتداول وفق ادارة راسمال مناسبة لك , سيساعدك على الاستمرارية فى السوق والوصول الى اهدافك لاحظ ان هدفك ليس صناعة المال هذا الاسبوع وانما ان تكون تاجر حقيقى على مدار 30 عام قادما , فدائما الخسارة لا تحدث الا من استخدام احجام عقود مختلفة وفق لشهية المتداول - كن مثل الالة تداول دون مشاعر - دون طمع او خوف دون تردد او عشوائية

تعامل مع عالم التداول على انه عمل حقيقى يحتاج اللى الالتزام التام و السيطرة على المخاطرة دائما , ذلك هو طريق الوصول والنجاح فى تحقيق اهدافك المالية قى عالم التداول وهو الشئ الوحيد الذى يقيك من صفقة الموت المدمرة لحسابك والالتزام بهذا المبدأ يضعك فى منطقة الامان وتظل رابحا لوقتا طويلا داخل السوق

ادارتك لحسابك فى النهاية هى مسئوليتك وحدك تذكر "الامر بين يديك" , لذلك اختار مخاطرة تستطيع تحملها - لا اريد ان اسمع اصوات خسرت كل ما تملك فى صفقة واحدة !!!

احفظ هذة المقال فى الروابط المفضلة لديك لتكون امامك دائما

فديو ادارة المخاطر فى اسواق المال مع امثلة تطبيقية فى تداولاتى

انتظر تعليقك ماذا اضاف لك هذا المقال ؟, وهل كنت تستخدم ادارة راسالمال ام انك قررت تستخدمها ؟

تذكر ان تشارك المقال مع اصدقائك

تمنياتى لك بالتوفيق و الصحة والثروة والسعادة والوفرة